红旗灾害情景规则
你曾经为试图使您的零售业务成功的时间，但你的信刚刚从律师开始威胁要消灭一切你工作了。律师代表的身份盗窃的受害者，并声称你已经违反东西红旗呼吁通过出售“涵盖”产品到谁偷了他的委托人的个人身份规则。“民间”和“集体诉讼 ”从信的飞跃，除了“美国联邦贸易委员会可能的罚款 ”。 毕竟，您的企业只安排了一个外部贷款人通过对被指控的身份窃贼筹资，因此肯定是身份盗窃的受害者，不能真正起诉的零售企业的所有者-或者可以吗？ 随着身份盗窃不断螺旋向上下去，联邦政府的红旗规则框架指定企业和机构能够在最前线为保护美国公民。因此，2009年11月1日的日期，零售业务将改变我们所知这是因为这为大约1100万的企业和机构必须遵守联邦贸易委员会的规则红旗强制遵守的日期。11月1日之后，身份盗用的受害者确实有权寻求对不符合标准的企业或机构民事诉讼。 原来的强制性规定日期是2008年11月1日，但经过调查，法律的遵守情况受影响的企业，联邦贸易委员会指定的企业实现了数百万人不知道自己需要遵守在一个仁慈的空前展示。，他们不情愿地推强制规定日期提前，首先2009年5月1日，现在至2009年11月1日。这本身就应该信号有多严重，联邦贸易委员会注意到这一点，也先后发表了“公平警告他们打算推出数以千计的代理人”法律是什么他们所谓的“滚动执法”，以确保遵守。 罚款对不遵守的范围由3,500元- 11,000元的发生，并可追溯。换言之，如果您的企业进行以上的1000一年中不符合标准的交易中，联邦贸易委员会可以罚你350万美元。但不管你信不信，联邦贸易委员会可能是你最担心的。 该规则还包括民事赔偿责任的规定。这就意味着身份盗用的受害者可能是有权收回作为一个非结果，在您的企业符合损害与违反集体诉讼-肯定遵循。所有这一切都对，“律师代码只喜欢这个规律！虽然货币可以衡量的损失，不知道是什么“是您的声誉损失，因为您可能还需要联系您的每一个客户的信用，以提醒可能破坏你的身份的营业地有（公平贸易保障措施规则）。 所以，如果你现在呼吸困难和发现自己被拉走向美好的，天体光，这很好，这意味着你之前已经太晚了。现在是时候让您的操作红旗规则兼容，并得到它在你身后。
? 什么是红旗 ？ 阿“红旗”是一个模式，实践，或特定的活动范围内所阐明的规则，表明了身份盗窃可能存在了。
. 谁必须遵守红旗规则-以及为什么 。 首先，规则无关是否您的操作使用信用报告，即使你只提供信贷是把客户的信用报告给第三方贷款，你必须遵守。 的试金石由指定的申请符合联邦政府围绕规则提出的“债权人的定义。”援引没有从整个最终规则的定义，下面是一个简单的版本： 如果你的产品或服务出售或提供不支付在在购买时间已满，您必须遵守。 这种广泛的定义，包括指定和传统上不作为“债权人”认为，如许多企业：
请注意 ：如果您的企业接受作为其唯一的信贷方法的信用卡，你不必遵守。
? 我有什么做才能成为红旗符合规则 ？ 如果你拥有的时间，耐心和坚强的意志生活，那么谷歌，“最后的红旗细则”，在那里您将发现您同意遵守所有要求洒有关其59页的联邦法律。好运设法推测这一切了。 对于那些在现实世界中现有的我们，这里是你必须做的： 1。您必须制定和实施一项正式的书面红旗治之的政策专门为您的业务类型。您的政策必须包括除了在一些程序的其他指令上述四个要素：
你的政策还必须包括其他规定的程序，例如地址Discrepencies公告的标准处理数量，欺诈警报，信用卡发卡机构的规则，再加上许多。任何地方从6-8换句话说你的政策，计划将打字机页。 2。提供正式的红旗规则对所有有关雇员的培训。但更重要的，能够证明的情况下，它无意侵犯。你的员工应该接受培训，至少每年，当然，新雇用的工作人员必须立即进行培训。顺便说一句，“红旗规则正式训练”并不意味着仅仅是让你的员工读了你的政策的副本。 the identifying information presented by an individual opening an account, and also to authenticate the actual identity of the individual presenting the identifying information at your place of business. 3。您的公司必须有两个程序 ， 核实身份信息由个人开立账户，并提交给鉴证提出你的营业地点的个人识别信息的真实身份。
. 所需的ID验证和认证进程 。 这里的渔获。要验证身份信息提交个人打开一个新盖的帐户给你，你不能使用信用报告或资料，一般可从钱包中包含的信息。相反，你必须搜索的国家，州和联邦数据库核实的社会安全号码签发日期等项目，没有个人的出生日期匹配核潜艇日期，分配给核潜艇的人的姓名，是核潜艇分配给一个死人... 好，你的图片。 但这并不就此止步。检索相同的数据库，还必须验证他们的地址，名称指定地址，与个人，出生日期，电话号码相关的所有以前的地址，地址，电话号码被分配给，等等。 虽然我们在这你，让我们前进，投入指定的另一法的许多企业忽略，或没有遵守其所需的知识-联邦财政部外国资产管理处（美国爱国者法案）的嫌疑恐怖分子，毒品交易和洗钱的清单。如果你是如此指定的联邦政府扫描清单和报告“点击”的国土安全部不遵守，你可能会在联邦监狱与名为“巴巴”... 再加上在一个新的bunkmate罚款百万！事实上，联邦调查局已经下降就非银行8000万美元的罚款，这一法律的规定。但我离题了。让我们回到你的身份证所需的红旗核查和验证的过程。 经过必要的数据搜索得过且过，以核实身份信息由个人提出的，你怎么可能知道，个人提交的资料，实际上是代表谁，自己是？没错，现在你需要部署一个过程来验证实际身份的，个别身体内您的业务，因为如果没有这个重要的身份验证。，你可以什么都不做除了核实被盗提交身份窃贼，其实是在你面前站立您的信息更多！ 据红旗规则，你应该创建几个“挑战问题”，从所有的数据制定了您执行搜索来验证身份的信息。这些问题应该以这种方式框架，只有在有关个人能回答，并在及时。甲的几个问题可能是： “什么是您以前的区号？” “这里有四个地址。哪个以前与你关联的地址？” “什么县发出的社会安全号码？” 在红旗规则没有规定标准的合格/失败，但您的操作不能打开个人盖帐户，直到您已经建立了“合理地相信”个人的确代表了谁，自己是。 所以你有它。遵守你的要求联邦政府提供。
. 您的选择 。 第一，提防公司，通常信用报告服务，使你相信你将只订阅了身份证扫描服务标准。正如在上一节中，只需核实身份的资料，仅仅是遵守难题，仍然小片离开您的企业面临民事和联邦法律责任。 甚至一些指定的企业选择保留律师收费$ 5,000 - $ 20,000的研究和发展其遵守政策和培训解决方案。该源始终可用，但我们的身份验证搜查，很少律师们除了指导你的这一要求的答复遵守执行所需的搜索，当然，数字另一至少30分钟添加到您的销售时间，如果您搜索自己的所有来源。 你也应该知道谁合格供应商愿意卖给你的书面红旗第策略模板和传递，作为“一种尺寸适合所有人”。您的政策，以及这一问题的培训，必须是相对的和适当的遵守法规的规定具体到您的行业，如类型，零售，公用事业，金融，交通，医疗等 然而，由于有这种规定的所有痛苦，有几个可用的情况提供的服务，适中的价格完全符合服务，这可能是你最好的选择。有些人可能需要您购买额外的硬件或软件，但也有一对夫妇这是完全基于网络的，并提供交钥匙遵从解决方案。 不管你如何成为标准，你不能忽视这个法律，因为你没有办法知道，如果你是销售产品的身份窃贼。同样，只有一个不符合交易错人有可能消灭您的业务。然而，政府不给你“，外的监狱免费卡”获得。如果你要确保你的行动是符合红旗投资规则，并且可以证明这一点，你调用最有效的法律保护可应您不知情的销售产品或服务的身份窃贼。想想遵守执行中遇到的跨吸血鬼，因为这是律师的方式作出反应时，合格的表现证明面临条款。他们都清楚知道，这种适当谨慎您的部分创建了所谓“安全港”的地位，这意味着可能免于不起诉的情况。 因此，该消息在这里是让您的操作标准，并迅速，这天灯你觉得图纸接近实际上是快到11月1日最后期限.. 由Larry白宫提交的一篇文章
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